„Beratung macht den Unterschied.
Exzellente Beratung macht Ihn sichtbar.“

Wer sind wir

EFC AG

 

Die EFC AG gehört zu den Top 5 Finanzdienstleistern in Deutschland ohne Kapitalbeteiligung Dritter. Seit nahezu zwei Jahrzehnten managen wir ganzheitliche Financial Planning Mandate anspruchsvollster Mandanten. Zu unserer Kernkompetenz zählen Kapitalanlagen mit einem besonders breiten Spektrum.

 

Als One-Stop-Shop-Anbieter bieten wir Finanzdienstleistungsmanagement aus einer Hand. Was uns dabei auszeichnet, ist Neutralität, Unabhängigkeit, Expertise sowie die Exzellenz unserer Berater.

EFC AG
EFC Rhein-Neckar

 

EFC Rhein-Neckar versteht sich als stark mit der Metropolregion verbundenes Beratungsteam innerhalb der EFC AG, das jeden Klienten mit dem höchsten Maß an Individualität betreut. Als nachhaltig orientierter Partner in der Suche, Selektion und Integration von herausragenden Investments agieren wir auf höchstem Niveau.

 

Für uns haben die klassischen Werte Qualität, Vertrauen und Nachhaltigkeit höchste Priorität und stehen nicht zur Disposition.

 

Durch unser Know-How und einem breit aufgestellten Spezialisten-Netzwerk sind wir gesetzter Partner für den ambitionierten Privatkunden, Gründer und Unternehmer und das nicht nur regional, sondern überall dort, wo Sie ihre Lebensplanung hinführt.

Das Team

team_image

Maximilian Nötting

Financial Planner

Maximilian Nötting verfügt über eine mehr als zehnjährige Erfahrung in der Unternehmens- und Finanzberatung. Seine Expertise liegt in der ganzheitlichen Finanzplanung & Vermögensbetreuung gehobener Privatkunden, sowie die Beratung mittelständischer Familienunternehmen.

 

Nach Abschluss seines Betriebswirtschaftsstudiums in England begann seine berufliche Laufbahn in einer global agierenden, börsennotierten, angelsächsischen Unternehmensberatung. Um sein berufliches Spektrum weiter auszubauen, folgte im Jahr 2013 der Wechsel zu einem der größten deutschen Finanzdienstleister. Hier konzentrierte er sich auf die Betreuung von akademischen Privatkunden.

 

Seit Anfang 2017 betreut Herr Nötting als Finanzplaner private Mandate im Süddeutschen Raum. Hierbei verfolgt er einen konsequent unabhängigen und langfristigen Beratungsansatz.

team_image

Christopher Pawlowski

Financial Planner

Christopher Pawlowski, der vor rund fünf Jahren seine Beraterlaufbahn als Financial Consultant begann, gilt als Experte für Vermögensmanagement und Erstellung individueller Finanzkonzepte.

 

Während seines Studiums der Rechtswissenschaften an der Universität Mannheim, legte Herr Pawlowski früh seinen Fokus auf Bankenrecht und Compliance. Welches er durch Praktika bei führenden, international agierenden, Wirtschaftsprüfungsgesellschaften vertiefte.

 

Seit Anfang 2017 betreut Herr Pawlowski als Finanzplaner private Mandate im Süddeutschen Raum. Die Arbeit mit Mandanten, die dabei hilft alle großen gesellschaftlichen Herausforderungen der nächsten Jahrzehnte zu meistern, sieht er als ungemein reizvoll an.

Wertewelt

Nachhaltigkeit

Auf Basis objektivierbarer Parameter schaffen wir Markttransparenzen für unsere Klienten und somit die Grundlage für klare Entscheidungshorizonte.

 

Unsere Konzepte haben immer eine nachhaltige Entwicklung und nicht kurzfristige Effekte zum Ziel.

 

Nur eine langfristig angelegte Strategie wird zur Erreichung ihrer persönlichen Ziele führen.

Qualität

Unsere Expertise generiert messbare Mehrwerte.

 

Wir analysieren mit objektivem Sachverstand bestehende Strukturen – auch in der wechselseitigen Wirkung zueinander.

 

Alle Empfehlungen durchlaufen einen knallharten „Due Diligence-Prozess“.

 

Unseren Klienten dienen wir mit unserem ganzen Know-how als Lotsen, damit sie finanzielle Ziele sicher erreichen können.

Vertrauen

Der Aufbau von Vertrauen ist ein langwieriger Prozess. Eine nachhaltige Partnerschaft muss sich beweisen.

 

Wir möchten uns Vertrauen durch unser Handeln, unsere Verbindlichkeit und Kompetenz langfristig erarbeiten.

 

Dabei begegnen wir unseren Klienten stets auf Augenhöhe. Dazu gehört auch die Freiheit, einmal „Nein“ zu sagen und kritisch zu hinterfragen.

 

Unser Anspruch ist es dabei, die für Ihren Wertekanon beste Lösung zu finden – nicht die erstbeste.

Beratungsansatz

Analyse

Jedes Mandat beginnt mit einer fundierten Bestandsaufnahme.

 

Denn erst wenn wir Ihren persönlichen Zielhorizont kennen, können wir Sie maßgeschneidert beraten.

Konzept

Wir präsentieren Ihnen keine vorgefertigten Produktlösungen, sondern maßgeschneiderte Strategien und Konzepte, die stets im Einklang mit Ihren persönlichen Wünschen und Ambitionen.

 

Denn Ihre individuelle Wertewelt entscheidet. Die Unabhängigkeit von Produktanbietern ist hierbei ein elementarer Markenkern unseres Unternehmens. Deshalb bleibt unser Ansatz kontinuierlich neutral und objektiv.

Betreuung

Wir begleiten Sie langfristig.

 

Deshalb sind unsere Konzepte keine statischen Gebilde, sondern bieten Spielraum für taktische und strategische Anpassungen.

Unsere Strategie

VORSORGE
 

Mit unseren individuellen Vorsorgekonzepten können Sie ganz entspannt in die Zukunft blicken.

 

Gerade in Zeiten starker Volatilität der Märkte und tiefgreifenden Veränderungen an den globalen Finanzplätzen haben Sie mit uns einen erfahrenen persönlichen Lotsen an Bord, um Ihre gewünschten finanziellen Ziele sicher zu erreichen.

IMMOBILIEN AUS SONDERSITUATIONEN / FINANZIERUNG
 

Sie möchten das Rekordtief für Finanzierungszinsen strategisch für sich nutzen? Wir unterstützen Sie dabei! Hierbei bieten wir renditestarke Anlagemöglichkeiten im Bereich fremdgenutzter Immobilien oder begleiten Sie bei der Finanzierung ihrer eigenen vier Wände.

Mit intelligenten Finanzierungskonzepten, exakt abgestimmt auf Ihre Anforderungen und Bedürfnisse. Ganz gleich, ob es um ein neues Finanzierungsvorhaben oder um die Optimierung bestehender Verträge geht analysieren wir methodisch, schaffen Transparenz und arbeiten Ihr persönliches Finanzierungs-Layout auf. Dazu zählt neben der Optimierung des Finanzierungsmodells insbesondere auch die proaktive Begleitung Ihres Vorhabens von der Antragsvorbereitung bis zur Auszahlung.

ABSICHERUNG
 

Berufliche Höchstleistungen, geschaffene Vermögenswerte, anspruchsvolle Hobbys, familiäre Aspekte – was immer Ihnen besonders am Herzen liegt: Es verdient besonderen Schutz!

 

Deshalb begleiten wir Privat- und Firmenmandanten im Rahmen unseres integrativen Financial Planning-Beratungsansatzes aktiv beim Design eines strategischen Absicherungsmanagements.

 

Vor dem Hintergrund Ihres individuellen Risikoprofils entwickeln wir maßgeschneiderte Deckungskonzepte und sorgen im Schadensfall für eine durchsetzungsstarke Regulierung.

CORE
 

Ihr Core-Investment sollte immer verfügbar und sicher sein. Im Regelfall sprechen wir vom Geldmarkt, also Tagesgeld oder ähnlichen Finanzinstrumenten. Aus diesem Core werden Sie in verschiedene Satelliten, immer entsprechend ihrer Anlagewünsche- und Vorstellung und anhand einer mit Ihnen entwickelten Strategie, investieren.

 

Alle Ausschüttung, Renditen, Dividenden und andere Rückflüsse werden wir dort sammeln und zur Diversifikation neue Satelliten schaffen.

 

Denn um am heutigen Finanzmarkt erfolgreich zu bestehen, zählt nicht nur die Qualität des einzelnen Investments, sondern vielmehr die Makrostrategie.

WERTPAPIERGESCHÄFT
 

Entscheidungen zu Anlagestrategien entstehen fast immer im Spannungsfeld von Renditeerwartungen, Sicherheitsbedürfnissen und individuellen Verfügbarkeitsidealen.

 

Unsere Aufgabe besteht darin, diese Parameter gemeinsam mit Ihnen zu strukturieren und im Kontext zu Ihrer individuellen Wertewelt, in eine nachhaltige Investmentstrategie zu überführen.

 

Mit ganzheitlichem Ansatz betrachten wir für Sie dabei nicht nur einzelne Anlageklassen, sondern analysieren diese auch gezielt auf Potentiale im Verhältnis zueinander. Erst vor diesem Gesamtbild entwickeln wir Lösungsvorschläge. Denn das Ganze ist oft mehr als die Summe seiner Teile.

ÖKOLOGISCHE INVESTMENTS
 

Seit ungefähr 20 Jahren weitet sich das prinzipiengeleitete Investment auch auf den Bereich der Ökologie aus. Vor diesem Hintergrund wächst nicht nur das ökologische Investment sondern auch das Investment in Umwelt- und Klimatechnologien, wie erneuerbare Energien und knapper werdende Ressourcen (z.B. Wasser).

 

Für den ethisch, sozial oder ökologisch motivierten Anleger gibt es hier verschiedene Anlageformen. die wir gemeinsam mit Ihnen vor dem Hintergrund ihrer jeweiligen finanziellen Voraussetzungen und Ziele auswählen.

BETEILIGUNGEN
 

Geschlossene Investmentvermögen sind eine Form der langfristigen und gemeinschaftlichen Kapitalanlage in Sachwerte. Hierzu gehören insbesondere Sachwerte wie Immobilien, Flugzeuge, Anlagen zur Erzeugung erneuerbarer Energien und Container.

 

Privatanleger können mit vergleichsweise kleinen Beteiligungssummen an großen Investitionsvorhaben teilhaben, die sonst nur professionellen Investoren vorbehalten sind. Wir sondieren ständig den Markt, um zu bestehenden Beteiligungen eine fundierte Einschätzung abgeben zu können.

Core & Satellite Ansatz

Bei unserem Core & Satellite-Ansatz steht im Zentrum ein Core-Investment, das schwankungsarm und liquide ist.

 

Das Ziel ist es, gemeinsam mit Ihnen und frei nach ihren Wünschen und Vorstellungen, eine maximale Diversifikation der Satelliten zu erreichen.

 

Durch das Hinzuziehen verschiedenster Asset-Klassen, schaffen wir ein Portfolio, dass in unterschiedlichen Marktsituationen gut aufgestellt ist.

Core & Satellite Ansatz

Bei unserem Core & Satellite-Ansatz steht im Zentrum ein Core-Investment, das schwankungsarm und liquide ist.

 

Das Ziel ist es, gemeinsam mit Ihnen und frei nach ihren Wünschen und Vorstellungen, eine maximale Diversifikation der Satelliten zu erreichen.

 

Durch das Hinzuziehen verschiedenster Asset-Klassen, schaffen wir ein Portfolio, dass in unterschiedlichen Marktsituationen gut aufgestellt ist.

CORE

Ihr Core-Investment sollte immer verfügbar und sicher sein. Im Regelfall sprechen wir vom Geldmarkt, also Tagesgeld oder ähnlichen Finanzinstrumenten. Aus diesem Core werden Sie in verschiedene Satelliten, immer entsprechend ihrer Anlagewünsche- und Vorstellung und anhand einer mit Ihnen entwickelten Strategie, investieren.

 

Alle Ausschüttung, Renditen, Dividenden und andere Rückflüsse werden wir dort sammeln und zur Diversifikation neue Satelliten schaffen.

 

Denn um am heutigen Finanzmarkt erfolgreich zu bestehen, zählt nicht nur die Qualität des einzelnen Investments, sondern vielmehr die Makrostrategie.

ABSICHERUNG

Berufliche Höchstleistungen, geschaffene Vermögenswerte, anspruchsvolle Hobbys, familiäre Aspekte – was immer Ihnen besonders am Herzen liegt: Es verdient besonderen Schutz!

 

Deshalb begleiten wir Privat- und Firmenmandanten im Rahmen unseres integrativen Financial Planning-Beratungsansatzes aktiv beim Design eines strategischen Absicherungsmanagements.

 

Vor dem Hintergrund Ihres individuellen Risikoprofils entwickeln wir maßgeschneiderte Deckungskonzepte und sorgen im Schadensfall für eine durchsetzungsstarke Regulierung.

ÖKOLOGISCHE INVESTMENTS

Seit ungefähr 20 Jahren weitet sich das prinzipiengeleitete Investment auch auf den Bereich der Ökologie aus. Vor diesem Hintergrund wächst nicht nur das ökologische Investment sondern auch das Investment in Umwelt- und Klimatechnologien, wie erneuerbare Energien und knapper werdende Ressourcen (z.B. Wasser).

 

Für den ethisch, sozial oder ökologisch motivierten Anleger gibt es hier verschiedene Anlageformen. die wir gemeinsam mit Ihnen vor dem Hintergrund ihrer jeweiligen finanziellen Voraussetzungen und Ziele auswählen.

BETEILIGUNGEN

Geschlossene Investmentvermögen sind eine Form der langfristigen und gemeinschaftlichen Kapitalanlage in Sachwerte. Hierzu gehören insbesondere Sachwerte wie Immobilien, Flugzeuge, Anlagen zur Erzeugung erneuerbarer Energien und Container.

Privatanleger können mit vergleichsweise kleinen Beteiligungssummen an großen Investitionsvorhaben teilhaben, die sonst nur professionellen Investoren vorbehalten sind. Wir sondieren ständig den Markt, um zu bestehenden Beteiligungen eine fundierte Einschätzung abgeben zu können.

WERTPAPIERGESCHÄFT

Entscheidungen zu Anlagestrategien entstehen fast immer im Spannungsfeld von Renditeerwartungen, Sicherheitsbedürfnissen und individuellen Verfügbarkeitsidealen.

 

Unsere Aufgabe besteht darin, diese Parameter gemeinsam mit Ihnen zu strukturieren und im Kontext zu Ihrer individuellen Wertewelt, in eine nachhaltige Investmentstrategie zu überführen.

 

Mit ganzheitlichem Ansatz betrachten wir für Sie dabei nicht nur einzelne Anlageklassen, sondern analysieren diese auch gezielt auf Potentiale im Verhältnis zueinander. Erst vor diesem Gesamtbild entwickeln wir Lösungsvorschläge. Denn das Ganze ist oft mehr als die Summe seiner Teile.

IMMOBILIEN AUS SONDERSITUATIONEN / FINANZIERUNG

Sie möchten das Rekordtief für Finanzierungszinsen strategisch für sich nutzen? Wir unterstützen Sie dabei! Hierbei bieten wir renditestarke Anlagemöglichkeiten im Bereich fremdgenutzter Immobilien oder begleiten Sie bei der Finanzierung ihrer eigenen vier Wände.

 

Mit intelligenten Finanzierungskonzepten, exakt abgestimmt auf Ihre Anforderungen und Bedürfnisse. Ganz gleich, ob es um ein neues Finanzierungsvorhaben oder um die Optimierung bestehender Verträge geht analysieren wir methodisch, schaffen Transparenz und arbeiten Ihr persönliches Finanzierungs-Layout auf. Dazu zählt neben der Optimierung des Finanzierungsmodells insbesondere auch die proaktive Begleitung Ihres Vorhabens von der Antragsvorbereitung bis zur Auszahlung.

VORSORGE

Mit unseren individuellen Vorsorgekonzepten können Sie ganz entspannt in die Zukunft blicken.

 

Gerade in Zeiten starker Volatilität der Märkte und tiefgreifenden Veränderungen an den globalen Finanzplätzen haben Sie mit uns einen erfahrenen persönlichen Lotsen an Bord, um Ihre gewünschten finanziellen Ziele sicher zu erreichen.

EFC Med bietet Medizinern individuelle Lösungen in allen wirtschaftlichen Fragen. Das EFC Med Team erreicht durch zielgruppenspezifisches Know-How einen hohen Spezialisierungsgrad. Durch die Einbindung in die EFC Gruppe wird zugleich Betriebsblindheit vermieden und der gesamte Finanzmarkt kann analysiert und genutzt werden. So findet die Full-Finance-Strategie auch in der Beratung von Medizinern uneingeschränkt Anwendung.

 

Die lebenslange Betreuung kann schon beim Studenten beginnen. Speziell herauf zugeschnittene Konzepte berücksichtigen die Anforderungen, die der zukünftige Mediziner an sein Finanzkonzept stellt.

 

Unabhängig von Konzerninteressen versteht sich EFC Med als neutraler Ratgeber der medizinisch akademischen Klientel. Der Mediziner wird neben der persönlichen Beratung durch Seminare und Workshops in verschiedenen Lebensphasen unterstützt, ob er sich nun für eine Krankenhauskarriere, eine eigene Praxis oder einen alternativen Berufsweg entscheidet oder entschieden hat.

 

Für Mediziner in eigener Praxis bietet EFC Med sowohl für Neugründungen als auch bei bestehenden Praxen die perfekte Verbindung vom Unternehmen Arzt zum Privatmann Arzt. Denn oft erweist sich gerade diese Verbindung als der schwierigste Punkt. Risikoabsicherung, Bau- und Praxisfinanzierung, Praxisübergabe, Vermögensplanung und – verwaltung gehören für uns zum alltäglichen Repertoire.

EFC Financial Coaching ist eine Plattform für junge Leute, die wir speziell zur Vermittlung von Kenntnissen rund um die Finanzwelt ins Leben gerufen haben.

 

Wir wollen junge Leute dazu ermutigen, sich mit dem Thema Finanzen auseinanderzusetzen. Unsere jahrelange Erfahrung aus der Beratung hat uns gezeigt, dass viele vor allem junge Leute sich ungern mit diesem Thema beschäftigen, weshalb wir genau hier ansetzen wollen. Es wird einfach viel zu wenig für „Financial Education“ getan und dem wollen wir mit unserer Plattform und unseren Workshops Abhilfe schaffen.

 

Die Zeiten von Sparbüchern und Bausparverträgen sind passé, junge Leute müssen sich intensiver mit Finanzen auseinandersetzen, um ihre Ziele im Leben zu erreichen. Hier hat sich die Welt in den letzten Jahrzehnten drastisch geändert und ist leider nicht mehr so klar strukturiert wie noch bei unseren Eltern.

 

Im ersten Schritt ist es deshalb auf jeden Fall Grundvoraussetzung sich erstmal ein gewisses Grundverständnis zu erarbeiten und wichtige Wechselwirkungen und Abhängigkeiten in der Finanzwelt zu begreifen. Erst dann ist man entscheidungsfähig und kann sich im letzten Schritt auf Augenhöhe beraten lassen.

EFC Financial Coaching bei Facebook
KONTAKT

Nehmen Sie Kontakt zu uns auf!

EFC Rhein-Neckar

Harrlachweg 1
68163 Mannheim

Telefon: 0621 – 39 99 10
Fax: 0621 – 39 99 13 00

E-Mail: info@financialplanners.de
Web: http://www.financialplanners.de

Kontaktformular